Sanctions screening · cartera
Lista de clientes/proveedores cruzada vs OFAC, ONU, AEPD, CNMV, UE, DGSFP. Alerta si aparece match.
Qué resuelve
Seis controles automáticos para tu programa de cumplimiento.
PEPs grafos
Detecta personas expuestas políticamente con grafos persona-empresa + cross-references CNMV consejeros + Wikidata.
Cambios RBE (Q3 2026)
🟡 Registro Beneficiarios Reales cuando publique el Ministerio (RD 609/2023). Hoy: estructuras GLEIF para grandes grupos.
Disqualifications cruzadas
Directors disqualified UK + administradores inhabilitados España. Detecta directivos blacklisted antes de onboarding.
Audit log opt-in
Histórico auditable de consultas + filtros + exports. 90 días MAX, ilimitado Enterprise. Export PDF firmado.
API + webhooks
Integra en tu KYC pipeline. Endpoint /api/v1/companies/{cif}/risk. Webhooks salientes en Fase 3.
Caso real
Riesgo controlado.
Un compliance officer onboarding 500 clientes/mes tarda ~10 min/cliente en KYC manual (verificar CIF, sanciones, cargos). Son ~83 horas/mes.
Con OpenMercantil MAX + script de cruce automático con API: ~2 min/cliente. Ahorro ~67 horas/mes. A 40 €/h = 2.680 €/mes. Plan MAX 197 €/mes. ROI 13×.
Plan recomendado
MAX · 197 €/mes + IVA
Audit log 90 días, 100 segmentos, 50 listas de cartera, API 50k req/día, exportaciones 500k filas/mes, webhooks beta. Multi-seat hasta 5 usuarios. Pasa a Enterprise para SSO + retención ilimitada + SLA contractual.
197 €al mes + IVA
5usuarios multi-seat
90daudit log retention
Comparativa
OpenMercantil vs eInforma, Empresia y Axesor · para compliance/KYC.
| Funcionalidad clave para compliance / KYC | OpenMercantil | eInforma | Empresia | Axesor |
|---|---|---|---|---|
| Sanctions screening multi-fuente (OFAC+UN+AEPD+CNMV+UE+DGSFP) | Sí · automático | Parcial · solo España | No | Parcial |
| PEPs grafos cruzados (CNMV consejeros + Wikidata) | Sí · documentado | Parcial | No | Parcial |
| Disqualifications UK + España | Sí · cross-source | No | No | No |
| Audit log opt-in RGPD (90d MAX / ilimitado Enterprise) | Sí · multi-seat | No | No | Sí · enterprise |
| Modelo claim/evidence (defensibilidad) | Sí · sin scoring opaco | No · scoring caja negra | No | No · scoring caja negra |
| Disclaimer "coincidencia documental" prudente | Sí · por defecto | No | No | No |
| API + webhooks (KYC pipeline) | Sí · /risk-signals + /relationships | Sí · enterprise | No | Sí · enterprise |
| Cambios RBE / beneficiarios reales | 🟡 Q3-Q4 2026 | Parcial | No | Parcial |
| Precio entrada compliance / mes | 57-197 € | ~500-2.000 € | 49 € | ~300-1.000 € |
Más detalle: vs eInforma · vs Empresia · vs Axesor.
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